近日，為落實(shí)人民銀行反洗錢(qián)和總行有關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)排查通知的工作要求，農(nóng)發(fā)行蓬溪縣支行精準(zhǔn)把握三個(gè)“度”，優(yōu)化對(duì)公賬戶(hù)服務(wù)，不斷強(qiáng)化銀行賬戶(hù)管理質(zhì)效，提升客戶(hù)金融服務(wù)體驗(yàn)。

　　落實(shí)工作要求有速度。該支行領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行及總行文件要求，成立工作專(zhuān)班，及時(shí)組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件，堅(jiān)持“全覆蓋、多方面”原則，組織客戶(hù)經(jīng)理、柜面人員對(duì)賬戶(hù)資料進(jìn)行審核和排查，結(jié)合外部系統(tǒng)進(jìn)行檢查比對(duì)，多方面核查企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)客戶(hù)日常交易鐘存在的資金過(guò)渡明顯、異地交易、異常交易、夜間大額資金頻繁交易等可疑行為進(jìn)行全面排查，核查交易12000余筆，涉及金額逾170億元，經(jīng)排查均排除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。認(rèn)定久懸戶(hù)9個(gè)賬戶(hù)，因未履行變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照等原因?qū)?個(gè)賬戶(hù)采取只收不付措施，有效預(yù)防了出租出售對(duì)公賬戶(hù)違法行為。

　　推進(jìn)多維宣傳有深度。創(chuàng)新“四維一體”宣傳體系。線下依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏、宣傳展板等載體，滾動(dòng)播放警示標(biāo)語(yǔ);線上通過(guò)新核心系統(tǒng)發(fā)送合規(guī)提示短信，覆蓋近200個(gè)賬戶(hù);聯(lián)合縣域9家金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“守護(hù)錢(qián)袋子”主題宣傳，發(fā)放宣傳手冊(cè)100余份;采取“柜面人員+客戶(hù)經(jīng)理”的互補(bǔ)模式，充分利用客戶(hù)來(lái)行辦理業(yè)務(wù)、貸款檢查、上門(mén)回訪等時(shí)機(jī)，主動(dòng)向客戶(hù)宣介反洗錢(qián)常識(shí)，解讀賬戶(hù)服務(wù)相關(guān)政策，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。

　　提升職業(yè)素養(yǎng)有力度。堅(jiān)持人才培育與科技賦能雙輪驅(qū)動(dòng)。建立培訓(xùn)機(jī)制，通過(guò)職工大會(huì)等形式組織全行職工學(xué)習(xí)重點(diǎn)可疑交易情況通報(bào)，結(jié)合支行反洗錢(qián)工作實(shí)際，組織反洗錢(qián)專(zhuān)題培訓(xùn);構(gòu)建開(kāi)戶(hù)審核體系，通過(guò)工商信息比對(duì)、法人人臉識(shí)別、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所核驗(yàn)等科技手段，實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)真實(shí)性審查率100%;利用“大數(shù)據(jù)”開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，對(duì)賬戶(hù)交易實(shí)施分類(lèi)管理，做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、采取管控措施。

　　下一步，該支行將持續(xù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理，堅(jiān)持“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念，不斷提高反洗錢(qián)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，積極樹(shù)立農(nóng)業(yè)政策性銀行的良好社會(huì)形象。(李科)

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