5月27日，2021諾亞財(cái)富第三屆粵港澳灣區(qū)論壇在廣州圓滿舉行，站在全球的視野，為投資者們呈現(xiàn)了一場緊扣世界熱點(diǎn)、探討中國資本投資方向的盛宴。同時(shí)，結(jié)合大灣區(qū)的定位，借助行業(yè)集聚的效應(yīng)，圍繞大灣區(qū)發(fā)展重點(diǎn)，共同挖掘投資發(fā)展的新機(jī)遇。

　　珠海橫琴新區(qū)金融和財(cái)政局副局長馮炬文進(jìn)行了精彩致辭，北京大學(xué)國家發(fā)展研究院金光金融學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)講席教授、副院長黃益平、人文財(cái)經(jīng)觀察家秦朔、源碼資本合伙人王星石以及諾亞財(cái)富華南大區(qū)CEO陳鋼等主論壇嘉賓分別就“解構(gòu)十四五規(guī)劃探索新機(jī)會”“中國大循環(huán)與大灣區(qū)企業(yè)的新時(shí)代”“‘從互聯(lián)網(wǎng)+到智能+’驅(qū)動下的行業(yè)投資新機(jī)會”以及“2021年市場戰(zhàn)略思考與布局”為主題進(jìn)行了精彩分享。

　　與此同時(shí)，諾亞黑鉆俱樂部也正式起航，未來將繼續(xù)堅(jiān)持以客戶為中心，持續(xù)不斷提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。此外，平行分會場也進(jìn)行了六場深度的投資觀點(diǎn)溝通會，數(shù)百名投資者受邀到場共同探討投資那些事兒。

　　珠海橫琴新區(qū)金融和財(cái)政局副局長 馮炬文

　　2020年10月，在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)建立40周年慶祝大會上，鄭重宣布：“加快橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)”。國家的決策部署，賦予了橫琴難以復(fù)制、不可比擬的投資環(huán)境和制度優(yōu)勢，而橫琴敢為人先的嘗試和探索，則將這種得天獨(dú)厚的條件轉(zhuǎn)換成了產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、銳意發(fā)展的良好基礎(chǔ)。橫琴金融依托創(chuàng)新驅(qū)動，快速成長為支柱產(chǎn)業(yè)。

　　同時(shí)，橫琴金融高度重視資本和市場的力量，聚焦資本招商建立了包含產(chǎn)業(yè)直投基金、母基金、天使基金、國企資本在內(nèi)的投資基金體系，總規(guī)模超過100億，聚焦生物醫(yī)藥、集成電路、人工智能、大數(shù)據(jù)等新興經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，大力吸引創(chuàng)投機(jī)構(gòu)和社會資本共同投資橫琴，推動產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展。

　　在粵港澳大灣區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)“雙區(qū)”加快推進(jìn)的重大戰(zhàn)略機(jī)遇下，將進(jìn)一步推動粵澳兩地金融更緊密合作，促進(jìn)澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展，做強(qiáng)其中金融這一元：第一，培育金融新業(yè)態(tài)，支持澳門現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展；第二，建設(shè)離岸金融市場，開展更高水平金融對外開放試點(diǎn)；第三，拓寬資金融通渠道，提升粵澳跨境資金流動便利度；第四，推動民生金融互聯(lián)互通，提升澳門居民獲得感和幸福感。

　　諾亞財(cái)富華南大區(qū)CEO 陳鋼

　　順應(yīng)大周期理解小周期，在不確定性中尋找相對的確定性，找到?jīng)Q策正確率，面臨很多因素的干擾。未來已經(jīng)到來，這不是空話，無人駕駛讓我們感覺到未來世界，沒有人駕駛的汽車，包括物聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)的成熟。在中國三大周期過程中，科技是很重要的，是科技驅(qū)動的過程。

　　發(fā)展速度的確非常重要，過去幾十年談的中國更多是一個工業(yè)國，一個全球最大的工業(yè)制造國，提供全球最多的價(jià)廉物美的產(chǎn)品。從來沒有一個國家認(rèn)為中國在科技上是領(lǐng)先的，但這幾年越來越多的科技成果展現(xiàn)出來，特別是應(yīng)用到一些具體的場景，得以實(shí)現(xiàn)的過程中，發(fā)現(xiàn)中國也是一個科技大國。

　　從行業(yè)發(fā)展來看，整個財(cái)富管理行業(yè)也在成長的過程中，從炒房炒股到私募產(chǎn)品，到項(xiàng)目驅(qū)動，包括最近發(fā)展到資金池的推動，整個財(cái)富管理行業(yè)也發(fā)生了深刻的變化。不確定性在增加，更多的財(cái)富置于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)中，但風(fēng)險(xiǎn)是沒有辦法避免的，但是可以分散，整個自然風(fēng)險(xiǎn)、社會風(fēng)險(xiǎn)，都帶有隨機(jī)性。

　　真正讓一個企業(yè)把財(cái)富長久發(fā)展下去是很困難的。巴菲特說過一句話：沒有人喜歡慢慢的賺錢。從諾亞的角度來說，我們選擇承擔(dān)宏觀的責(zé)任，在微觀中有所作為。專業(yè)理財(cái)顧問將會創(chuàng)造更大的價(jià)值，客戶更傾向于選擇高弧度高連接的服務(wù)，諾亞今年最大的變化就是在價(jià)值體系上進(jìn)行更新，客戶更關(guān)注金融知識的學(xué)習(xí)和人生重大節(jié)點(diǎn)的學(xué)習(xí)。目前市場環(huán)境下投資需要堅(jiān)持原則，關(guān)注趨勢，冷靜應(yīng)對，順勢而為，在專業(yè)領(lǐng)域相信專業(yè)機(jī)構(gòu)。

　　制造利潤和損失都是自己的。任老先生有一句話：在大機(jī)會時(shí)代，千萬不要機(jī)會主義，在跌宕起伏的時(shí)代，我們要堅(jiān)守本心和初心，做正確而困難的事情。

　　北京大學(xué)國家發(fā)展研究院金光金融學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)講席教授、副院長 黃益平

　　宏觀經(jīng)濟(jì)方面，總體看法是經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇今年會持續(xù)，大概朝著6%的趨勢增長水平靠近。宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整不會出現(xiàn)急轉(zhuǎn)彎。今年特別值得關(guān)注的是，中國作為引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的國家，和世界經(jīng)濟(jì)增長之間的差距會明顯縮小。

　　今年下半年一定要關(guān)注區(qū)域性的金融風(fēng)險(xiǎn)，特別是地方債務(wù)違約提高和銀行不良率上升。國際投資者開始討論美聯(lián)儲貨幣政策的調(diào)整，這對于市場也會造成一些不確定性?？傮w看來，下半年市場的市場走勢不確定性比較大，方向也會變得不像去年那樣明確，房地產(chǎn)行業(yè)、資本市場和外匯市場，可能都是如此。這對投資的專業(yè)化提出了更高的要求。

　　從更長期看，消費(fèi)品市場值得關(guān)注。不管做什么行業(yè)，都應(yīng)該關(guān)注最終需求的市場。中國的消費(fèi)品需求及其趨勢，將會是讓全世界的生產(chǎn)者都感興奮的最大單一市場。從創(chuàng)新的角度來說，只有持續(xù)提升生產(chǎn)率，經(jīng)濟(jì)增長才可持續(xù)。在下一輪經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展值得密切關(guān)注。產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)可以支持效率的提高、產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量提升。同時(shí)還可以衍生出很多新的業(yè)務(wù)，比如數(shù)字化轉(zhuǎn)型、供應(yīng)鏈金融等等。互聯(lián)網(wǎng)智能和全球化結(jié)合，意味著將來的經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新會有新的特點(diǎn)，這些會給社會發(fā)展持續(xù)創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長，打下非常好的基礎(chǔ)。

　　中國商業(yè)文明研究中心聯(lián)席主任人文財(cái)經(jīng)觀察家 秦朔

　　未來15-20年創(chuàng)新的方向是產(chǎn)業(yè)都要往提升核心能力、高品質(zhì)、高精尖的方向走。以前中國制造的特征是規(guī)模很大甚至過剩，拼命打價(jià)格戰(zhàn)，未來必須在芯片、關(guān)鍵設(shè)備、核心基礎(chǔ)零部件、新材料、新消費(fèi)等方向?qū)で蟾哔|(zhì)量發(fā)展等。我們需要關(guān)注新代際，也就是有“后浪”。關(guān)注可持續(xù)發(fā)展、ESG，關(guān)注是低碳、零碳、負(fù)碳。關(guān)注全球化，美國市場很大，但美國的跨國公司不是只做美國市場的，中國的企業(yè)也要向全球發(fā)展。

　　在這個過程中需要充分利用互聯(lián)網(wǎng)這樣的新平臺，跟電商高度相關(guān)的企業(yè)會發(fā)展得更好，因?yàn)樗麄冇懈玫臄?shù)據(jù)驅(qū)動和消費(fèi)者洞察。在新的歷史時(shí)期，不是你有什么資源做什么事，而是有什么目標(biāo)和創(chuàng)見做什么事，新的目標(biāo)驅(qū)動你做新的事情。對于做基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的企業(yè)來說，就要不斷地創(chuàng)新、求進(jìn)，這是基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)里的企業(yè)必須要思考的問題，就是怎么從發(fā)展戰(zhàn)略、創(chuàng)新模式、產(chǎn)業(yè)格局上創(chuàng)新。對于廣大企業(yè)家來講，要更多聚焦生產(chǎn)性創(chuàng)新，懷抱更高遠(yuǎn)的追求，從財(cái)富驅(qū)動到價(jià)值創(chuàng)造。

　　對投資者來說，最好的時(shí)代未必是經(jīng)濟(jì)增速最快的時(shí)代，而是資本市場真正貫徹法制化原則，并成為高質(zhì)量發(fā)展的晴雨表的時(shí)代。有核心競爭力的企業(yè)，研發(fā)投入比較多的企業(yè)，專利比較強(qiáng)的企業(yè)，現(xiàn)在的估值都特別高；非常多元化的，看不清做什么的企業(yè)，估值都要打折；小市值的企業(yè)交易量很小，不一定考慮上市，還不如好好地做一個小而美的企業(yè)，有一些企業(yè)大而美也不一定上市，如華為、OPPO和vivo，經(jīng)營都挺好，有真正的競爭力。

　　對于投資人來講，過去是各處撒胡椒面，不了解的資產(chǎn)東西也到處去投，現(xiàn)在應(yīng)該是穩(wěn)中求進(jìn)了，因?yàn)樯鐣l(fā)展的資源日益集中在龍頭企業(yè)和創(chuàng)新企業(yè)，對于小企業(yè)來說，犯一個大的錯誤很可能把多年的積累都消耗沒了，所以要特別注意風(fēng)險(xiǎn)，要做好流動性管理。跟投資相關(guān)的事情，就是要堅(jiān)持專業(yè)的人做專業(yè)的事情，企業(yè)家要做的就是自己擅長、喜歡的事情，而不是自己大量炒股，或者是買一些自己都不了解的產(chǎn)品。比財(cái)富更重要的就是健康，身心平衡非常重要。

　　愛因斯坦說過一句：科學(xué)只能由那些全心全意追求真理和向往理解事物的人來創(chuàng)造。產(chǎn)業(yè)和投資也是如此。在新時(shí)代，必須全心全意地深度思考，努力追求，真正理解事物規(guī)律，才能在紛紛擾擾和非常殘酷的競爭里脫穎而出，贏在未來。

　　源碼資本合伙人 王星石

　　當(dāng)今時(shí)代的人們已經(jīng)離不開互聯(lián)網(wǎng)，信息化和產(chǎn)業(yè)的結(jié)合，改造整了個業(yè)務(wù)流。源碼也是在其中持續(xù)尋找信息革命中涌現(xiàn)的領(lǐng)軍企業(yè)。在新一波互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展浪潮中，命中了賽道中多個頭部公司，比如字節(jié)跳動、美團(tuán)、貝殼等公司。同樣過去的7年里也投出了諸多明星企業(yè)，有8家公司完成了IPO上市，其中5家都是超過了千億市值的公司，還有20家獨(dú)角獸企業(yè)（10億美金以上）。源碼旨在信息大潮中陪伴優(yōu)秀的企業(yè)成長，持久創(chuàng)造真實(shí)的價(jià)值。

　　提到產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的變化，從互聯(lián)網(wǎng)到移動互聯(lián)網(wǎng)包括各個垂直行業(yè)的結(jié)合，有大量的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)機(jī)會，這里可以簡單歸納為三大模塊：天時(shí)、地利、人和。

　　天時(shí)即供給側(cè)改革以及全球化競爭的機(jī)遇和挑戰(zhàn)；地利是中國作為世界第二大經(jīng)濟(jì)體，產(chǎn)業(yè)體系完善，以及消費(fèi)互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)完成網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；人和則是世界一流的互聯(lián)網(wǎng)人才儲備、產(chǎn)業(yè)企業(yè)的管理換代與創(chuàng)新，以及產(chǎn)業(yè)人的消費(fèi)互聯(lián)網(wǎng)習(xí)慣。

　　諾亞集團(tuán)品牌市場中心負(fù)責(zé)人 欒奕

　　過去一年，是諾亞的變革之年，諾亞從文化、流程、組織和IT等全方面構(gòu)建流程型組織，加強(qiáng)戰(zhàn)略品控和流程管理，讓客戶服務(wù)和產(chǎn)品端的作業(yè)規(guī)范有品質(zhì)，最終一切落在“以客戶為中心，以生存為底線”的核心管理思想上，愿景是建設(shè)真正服務(wù)客戶的能力，用體系和流程打造完整的客戶服務(wù)體系，滿足客戶深層次的需求。

　　首先是服務(wù)模式上，從單一理財(cái)師到“鐵三角”服務(wù)模式建立，專業(yè)分工、協(xié)同展業(yè)，用“超新星”計(jì)劃強(qiáng)化過程管理，用以客戶為中心的經(jīng)營思想以及“12-4-2”服務(wù)模式與客戶建立連接。

　　從生活方式來看，高凈值客戶最感興趣的是旅行，第二是健康養(yǎng)生，第三是學(xué)習(xí)與自我提升，為了提升客戶更好的體驗(yàn)，今年諾亞推出了黑鉆客戶俱樂部，打造權(quán)益體系。黑卡俱樂部的權(quán)益分四大模塊：財(cái)富人生、精致生活、精英領(lǐng)袖、驚喜時(shí)刻，每個模塊又包含不同的小權(quán)益。

　　黑卡俱樂部的成立是諾亞一直秉持“以客戶為中心”的體現(xiàn)，是諾亞客戶服務(wù)體系的多個維度升級和系統(tǒng)更新，不斷滿足客戶的新需求，給客戶帶去優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)的同時(shí)，也加強(qiáng)客戶和諾亞之間的緊密聯(lián)系和互動?；趯蛻粜枨蟮纳疃壤斫?，未來諾亞將呈現(xiàn)一系列為高凈值超高凈值客戶定制化的高端活動，以客戶為中心，持續(xù)不斷提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

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